Кількість мільярдерів у світі наближається до 3000, а спадкоємці отримали рекордні $297,8 млрд у 2025 році

UBS, провідний та справді глобальний керуючий капіталом банк, оголосив про публікацію 11-го Звіту про амбіції мільярдерів UBS, у якому було проведено опитування клієнтів-мільярдерів UBS по всьому світу щодо унікальних викликів та можливостей, з якими вони стикаються.

Цьогорічний звіт зосереджений на силах, що рухають у створенні глобального багатства, зростаючій ролі спадщини та зростаючих амбіціях найвпливовіших сімей світу.

«Наш звіт показує, як піднесення нового покоління творців та спадкоємців багатства змінює глобальний ландшафт», – сказав Бенджамін Каваллі, керівник відділу стратегічних клієнтів та глобального зв’язку в UBS Global Wealth Management та співголова EMEA OneUBS. «Оскільки сім’ї стають більш інтернаціональними, а передача великих багатств прискорюється, фокус зміщується з простого збереження багатства на надання наступному поколінню можливості досягати успіху самостійно та відповідально. Це впливає не лише на планування спадкоємності, але й на філантропічні пріоритети та довгострокові інвестиційні рішення».

«Спільнота мільярдерів є більш різноманітною, мобільною та прогресивною, ніж будь-коли раніше. Поєднання підприємницького прагнення та найбільшої в історії передачі багатства між поколіннями створює нові можливості та виклики як для сімей, так і для керуючих капіталом», – додав Каваллі. «У UBS ми прагнемо супроводжувати клієнтів через цей історичний перехід та допомагати їм розкривати можливості за кордоном».

Нове покоління

У 2025 році 196 мільярдерів, які самостійно збагатилися, додали 386,5 мільярда доларів США до світового багатства, довівши його до рекордних 15,8 трильйона доларів США. Це другий за величиною річний приріст, зафіксований за всю історію цього звіту.

Загалом кількість мільярдерів зросла на 8,8%, збільшившись з 2682 до майже 3000. На відміну від постпандемічного сплеску активів у 2021 році, це зростання було зумовлене сміливим створенням бізнесу та підприємницьким успіхом. Від маркетингового програмного забезпечення та генетики до зрідженого природного газу та інфраструктури, ці новатори змінюють попит у великих масштабах, причому мільярдери зі Сполучених Штатів та Азіатсько-Тихоокеанського регіону є лідерами.

Хоча статки мільярдерів, які інвестували в технологічний сектор, зросли на 23,8%, зростання споживчого та роздрібного ринку сповільнилося до 5,3%, оскільки європейська індустрія розкоші втратила імпульс на користь китайських брендів. Незважаючи на це, сектор залишається найбільшим, і становить 3,1 трильйона доларів.

Зростання промислового багатства зафіксувало найшвидше – на 27,1% до 1,7 трильйона доларів, причому понад чверть з цього припадає на нових мільярдерів. Багатство у секторі фінансових послуг зросло на 17% до 2,3 трильйона доларів завдяки сильним ринкам та відновленню криптовалюти, причому мільярдери, які самі заробили свої гроші, становлять 80% від загального багатства.

Передача багатства також прискорюється. У 2025 році 91 спадкоємець (64 з них чоловіки та 27 жінок) успадкував рекордні 297,8 мільярда доларів. Це на 36% більше, ніж у 2024 році, незважаючи на те, що загалом менше людей успадкували майно. У світовому масштабі спадкування збільшило кількість мільярдерів, що проживають у кількох поколіннях, і зараз близько 860 мільярдерів, що проживають у кількох поколіннях, контролюють загальні активи в розмірі 4,7 трильйона доларів. Це більше, ніж 805 осіб, які у 2024 році мали 4,2 трильйона доларів.

У всьому світі багатопоколіннєві мільярдери поступово поширюються з покоління в покоління, причому кількість мільярдерів другого покоління зросла на 4,6% у звіті за 2025 рік, кількість мільярдерів третього покоління – на 12,3%, а кількість мільярдерів четвертого покоління і старших – на 10%.

Середній рівень статків жінок також продовжував зростати у 2025 році, збільшившись на 8,4% до 5,2 млрд доларів. Це більш ніж удвічі перевищує темпи зростання у чоловіків (3,2% до 5,4 млрд доларів США). Хоча зараз жінки становлять 374 мільярдери порівняно з 2545 чоловіками, вони випереджають чоловіків за рівнем накопичення статків протягом чотирьох років поспіль.

Відображаючи їхній міжнародний та розширений менталітет, звіт також показав, що мільярдери продовжують переїжджати: 36% заявили, що переїжджали принаймні один раз, а 9% вказали, що розглядають цю можливість. Краща якість життя (36%), серйозні геополітичні проблеми (36%) та здатність ефективніше організовувати податкові справи (35%) були основними причинами, чому мільярдери можуть вирішити переїхати. Цей глобальний рух додає складності, оскільки сім'ї долають юридичні, культурні та фінансові виклики через кордони.

Сімейна динаміка та інвестиційні пріоритети

Зміна поколінь змінює сімейну динаміку та інвестиційні пріоритети. Понад вісім із десяти опитаних мільярдерів з дітьми висловлюють бажання, щоб вони досягли успіху самостійно, цінуючи розвиток навичок, а не залежність від успадкованого багатства. Понад дві третини сподіваються, що їхні спадкоємці будуть займатися власними захопленнями, і понад половина хотіла б, щоб вони використовували своє багатство для позитивного впливу на світ.

В епоху, коли підприємці часто призначають професійне керівництво або продають свій бізнес, а не передають його наступному поколінню, 43% все ще сподіваються побачити, як їхні діти продовжують і розвивають сімейний бізнес, бренд або активи, забезпечуючи продовження сімейної спадщини.

Хоча більшість мільярдерів з дітьми вважають, що вони мають схожі погляди на напрямок розвитку сімейного бізнесу, сімейного багатства та благодійних починань, мільярдери бачать деякі значні зміни в пріоритетах у майбутньому.

Як правило, мільярдери вважають, що молодше покоління цінує цілісні цінності, кажучи, що вони цінують технологічний прогрес та інновації, спосіб життя та інвестування з впливом більше, ніж їхнє власне покоління. Опитані також прогнозують, що молодше покоління матиме змогу вирішувати кілька глобальних проблем, причому 75% вважають технології та штучний інтелект («ШІ») нагальною соціальною проблемою, далі йдуть зміна клімату (55%) та бідність і нерівність (45%).

Що стосується інвестиційних пріоритетів, то, незважаючи на волатильність ринку у 2025 році, Північна Америка залишається головним напрямком для інвестицій (63%), далі йдуть Західна Європа (40%) та Великий Китай (34%). На тлі відновлення довіри до Великого Китаю та Азіатсько-Тихоокеанського регіону в цілому, 42% мільярдерів планують збільшити свій вплив на акції ринків, що розвиваються, протягом наступних 12 місяців. Серед акцій розвинених ринків понад чотири з десяти (43%) мільярдерів планують збільшити свій вплив, тоді як 7% бажають його скоротити.

Багато мільярдерів також мають намір збільшити свій вплив на приватні інвестиції (прямі інвестиції та фонди/фонди фондів), хедж-фонди та інфраструктуру протягом наступних 12 місяців. На перших місцях у списку проблем наступного року стоять тарифи (66%), серйозні геополітичні конфлікти (63%) та політична невизначеність (59%).

Забігаючи вперед, у наступні кілька десятиліть кількість мільярдерів та центнерів зростатиме, оскільки процес «Великого переказу багатства» продовжує прискорюватися. За оцінками, до 2040 року мільярдери передадуть приблизно 6,9 трильйона доларів багатства у світі, причому щонайменше 5,9 трильйона доларів буде передано дітям – безпосередньо або опосередковано через подружжя.