Шахрайства з криптовалютою: Як не стати жертвою. Частина 1

Криптовалюти є гарячою темою, і ця тема викликає багато шуму. І на те є вагома причина — вартість віртуальної валюти, як-от Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether тощо, зростає вже досить давно. Як і все, що популярно, особливо коли йдеться про фінансові транзакції, навколо них багато шахрайства. У цій статті ми обговоримо шахрайські схеми з криптовалютами, яких слід уникати компаніям. Ми також поговоримо про те, що це таке, як їх розпізнати і що робити, якщо ви стали жертвою однієї з них.

Що таке шахрайство з криптовалютою?

Шахрайство з криптовалютою — це коли хтось користується популярністю криптовалют, щоб обманом змусити людей здійснювати криптовалютні транзакції, які часто набувають форми грошей чи особистої інформації.

Вони можуть робити це, обіцяючи подвоїти ваші інвестиції, пропонуючи безкоштовні монети за реєстрацію або навіть просто просячи пожертвування. Деякі шахраї також створюють підроблені веб-сайти або акаунти в соціальних мережах, які виглядають так, ніби вони пов'язані із законною криптовалютою!

Якщо ви новачок у криптовалюті та її транзакціях і хочете дізнатися більше, вам може бути корисна  стаття.

Підроблені програми, що завантажуються

Цей тип шахрайства з криптовалютою здійснюється у формі підроблених додатків, що рекламують зв'язок з певним типом криптовалюти. Насправді це шахраї, які намагаються вкрасти ваші гроші або особисту інформацію. Вони можуть робити це, пропонуючи безкоштовні монети за реєстрацію або обіцяючи подвоїти ваші інвестиції.

Як уникнути: Ви можете уникнути цих шахрайств, завантажуючи програми криптовалюти тільки з надійних джерел, таких як App Store або Google Play. За винятком цього, обов'язково вивчіть програму перед завантаженням, щоб переконатися, що вона є законною.

Фішингові шахрайства

Фішингові шахрайства ще один поширений тип криптовалютних схем. За допомогою цього методу хтось намагається обдурити вас, щоб ви надали йому вашу особисту інформацію, наприклад ваші облікові дані або номер кредитної картки. Ці шахраї часто роблять це, відправляючи електронні листи, які виглядають як листи із законного веб-сайту або створюючи підроблений веб-сайт, який виглядає як справжній.

Як уникнути: Ви можете уникнути цих шахрайств, будучи дуже обережними з листами, що відкриваються, і відвідуваними веб-сайтами. Якщо ви не впевнені, чи є веб-сайт законним, ви можете виконати швидкий пошук у Google, щоб дізнатися, чи повідомляли інші люди про нього як про шахрайство. Ви також ніколи не повинні натискати на посилання в листах або текстових повідомленнях людей, яких ви не знаєте.

Цифрові ігри та предмети колекціонування

Шахрайство з роздачею призів — це форма атаки соціальної інженерії, яка використовується, щоб переконати вас надіслати гроші шахраям.  Цифрові ігри та предмети колекціонування — це особливий тип шахрайства з роздачею призів, і вони зазвичай відбуваються на популярних сайтах соціальних мереж, таких як Youtube та Instagram.

За допомогою цього шахрайства з роздачею призів хтось намагається обманом змусити вас віддати йому гроші або особисту інформацію, обіцяючи подарувати вам цифрову гру або колекційний предмет, наприклад, скін для вашої улюбленої гри або рідкісну карту покемонів.

Конкретним прикладом цього є шахрайство із грою Squid. Це також відомо як випадок із перетягуванням килимів, шкідливий маневр, коли розробники криптовалюти кидають проекти та ховаються з грошима інвесторів. Перетягування килимів часто зустрічається у нових криптосхемах.

У той час, коли це сталося, криптобіржа Binance розпочала розслідування щодо токена Squid та заморозила адреси гаманців усіх розробників токенів. 

Чи означає це, що все, що стосується таких речей, зроблено? На жаль, тепер досвідчені програмісти можуть розробляти уявні світи та ігри на блокчейні та запускати наступну атаку соціальної інженерії, як тільки вийде чергове популярне шоу Netflix.

Як уникнути: Найкращий спосіб уникнути такого обману — знову провести детальне дослідження. Знайте, з ким ви маєте справу і у що вплутуєтеся. Якщо хтось обіцяє вам рідкісний або цінний предмет безкоштовно, будьте дуже обережні. Швидше за все це шахрайство.

Романтичні афери

За даними Федеральної торгової комісії (FTC), додатки для знайомств переповнені шахрайством з криптовалютою, і близько 20% грошей, втрачених в результаті шахрайства з романтикою, були відправлені в криптовалюті на підроблені рахунки. Зазвичай ви дізнаєтеся, що берете участь у такій схемі, якщо перебуваєте в цифрових відносинах із кимось, і вони просять гроші чи подарунки на ранньому етапі відносин.

Як уникнути: Найкращий спосіб уникнути цього шахрайства — бути скептично налаштованим до будь-якої людини, з якою ви зустрічаєтеся в мережі. Не надсилайте їм криптовалюту, доки ви не зустрінетесь з ними особисто і не впізнаєте їх дуже добре. Також виконайте зворотний пошук зображень за їхніми фотографіями у профілі, щоб дізнатися, чи вони вкрали щось у когось ще. Ви також повинні довіряти своїй інтуїції — ви знаєте, цьому докучливому почуттю, яке підказує вам, що хтось намагається вкрасти ваш криптогаманець.

Фінансові піраміди

У цьому списку — одна з найвідоміших афер з бізнес-можливостями, завдяки Берні Медоффу, колишньому голові NASDAQ, який втік з мільярдами доларів готівки свого інвестора, перш ніж його ув'язнили. Навіть Кевін Бекон і його дружина Кайра Седжвік потрапили на цей прийом!

Мейдофф увічнив так звану фінансову піраміду — шахрайську інвестиційну операцію, в якій оператор генерує прибуток для старих інвесторів за рахунок доходів, які виплачують нові інвестори.

Це також відоме як фінансова піраміда: крихітна верхівка нагорі піраміди символізує спонсорів, які заробляють гроші за рахунок великої бази інвесторів унизу.

Що є застережливим знаком для вас? Такі криптовалютні схеми часто обіцяють високий або гарантований прибуток для криптовалютних інвесторів.

Як уникнути: Найкращий спосіб уникнути цього шахрайства — провести власне дослідження і бути дуже скептичним до промоутерів, які дають завищені обіцянки про ваш потенційний дохід. Вам також слід перевірити інші червоні прапори, такі як історія шахрайства в бізнесі або промоутери, що підкреслюють залучення нових дистриб'юторів для вашої мережі продажів як єдиний спосіб заробити гроші.