Мошенничества с криптовалютой: Как не стать жертвой. Часть 1

Криптовалюты сейчас являются горячей темой, и эта тема вызывает много шума. И на то есть веская причина — стоимость виртуальной валюты, такой как Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether и т. д., растет уже довольно давно. Как и все, что популярно, особенно когда речь идет о финансовых транзакциях, вокруг них много мошенничества. В этой статье мы обсудим мошеннические схемы с криптовалютами, которых компаниям следует избегать. Мы также поговорим о том, что это такое, как их распознать и что делать, если вы стали жертвой одной из них.

Что такое мошенничество с криптовалютой?

Мошенничество с криптовалютой — это когда кто-то использует популярность криптовалют, чтобы обманом заставить людей совершать криптовалютные транзакции, которые часто принимают форму денег или личной информации.

Они могут делать это, обещая удвоить ваши инвестиции, предлагая бесплатные монеты за регистрацию или даже просто прося пожертвования. Некоторые мошенники также создают поддельные веб-сайты или аккаунты в социальных сетях, которые выглядят так, как будто они связаны с законной криптовалютой!

Если вы новичок в криптовалюте и ее транзакциях и хотите узнать больше, вам может быть полезна статья.

Загружаемые поддельные приложения криптовалюты

Этот тип мошенничества с криптовалютой осуществляется в форме поддельных приложений, которые рекламируют связь с определенным типом криптовалюты. На самом деле, это мошенники, пытающиеся украсть ваши деньги или личную информацию. Они могут делать это, предлагая бесплатные монеты за регистрацию или обещая удвоить ваши инвестиции.

Как избежать: Вы можете избежать этих мошенничеств, загружая приложения криптовалюты только из надежных источников, таких как App Store или Google Play. За исключением этого, обязательно изучите приложение перед его загрузкой, чтобы убедиться, что оно является законным.

Фишинговые мошенничества

Фишинговые мошенничества — еще один распространенный тип криптовалютных схем. С помощью этого метода кто-то пытается обмануть вас, чтобы вы предоставили ему вашу личную информацию, например, ваши учетные данные или номер кредитной карты. Эти мошенники часто делают это, отправляя электронные письма, которые выглядят как письма с законного веб-сайта или создавая поддельный веб-сайт, который выглядит как настоящий.

Как избежать: Вы можете избежать этих мошенничеств, будучи очень осторожными с открываемыми письмами и посещаемыми веб-сайтами. Если вы не уверены, является ли веб-сайт законным, вы можете выполнить быстрый поиск в Google, чтобы узнать, сообщали ли другие люди о нем как о мошенничестве. Вы также никогда не должны нажимать на ссылки в письмах или текстовых сообщениях от людей, которых вы не знаете.

Цифровые игры и предметы коллекционирования

Мошенничество с раздачей призов — это форма атаки социальной инженерии , которая используется, чтобы убедить вас отправить деньги мошенникам.  Цифровые игры и предметы коллекционирования — это особый тип мошенничества с раздачей призов, и они обычно совершаются на популярных сайтах социальных сетей, таких как Youtube и Instagram.

 С помощью этого мошенничества с раздачей призов кто-то пытается обманом заставить вас отдать ему деньги или личную информацию, обещая подарить вам цифровую игру или коллекционный предмет, например скин для вашей любимой игры или редкую карту покемонов.

Конкретным примером этого является мошенничество с игрой Squid. Это также известно как случай с перетягиванием ковров, вредоносный маневр, когда разработчики криптовалюты бросают проекты и скрываются с деньгами инвесторов. Перетягивание ковров часто встречается в новых криптосхемах.

В то время, когда это произошло, криптобиржа Binance начала расследование в отношении токена Squid и заморозила адреса кошельков всех разработчиков токенов. 

Означает ли это, что все, что касается таких вещей, сделано? К сожалению, теперь опытные программисты могут разрабатывать воображаемые миры и игры на блокчейне и запускать следующую атаку социальной инженерии, как только выйдет очередное популярное шоу Netflix.

Как избежать: Лучший способ избежать такого рода обмана — снова провести детальное исследование. Знайте, с кем вы имеете дело и во что ввязываетесь. Если кто-то обещает вам редкий или ценный предмет бесплатно, будьте очень, очень осторожны. Скорее всего, это мошенничество.

Романтические аферы

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), приложения для знакомств переполнены мошенничеством с криптовалютой, и около 20% денег, потерянных в результате мошенничества с романтикой, были отправлены в криптовалюте на поддельные счета. Обычно вы узнаете, что участвуете в такой схеме, если находитесь в цифровых отношениях с кем-то, и они просят деньги или подарки на раннем этапе отношений.

Как избежать: Лучший способ избежать этого мошенничества — быть скептически настроенным к любому человеку, с которым вы встречаетесь в сети. Не отправляйте им криптовалюту, пока вы не встретитесь с ними лично и не узнаете их очень хорошо. Также выполните обратный поиск изображений по их фотографиям в профиле, чтобы узнать, не украли ли они что-то у кого-то еще. Вы также должны доверять своей интуиции — вы знаете, этому надоедливому чувству, которое подсказывает вам, что кто-то пытается украсть ваш криптокошелек.

Финансовые пирамиды

Номер 5 в этом списке — одна из самых известных афер с бизнес-возможностями, благодаря Берни Мэдоффу, бывшему председателю NASDAQ, который скрылся с миллиардами долларов наличных денег своего инвестора, прежде чем его посадили в тюрьму. Даже Кевин Бэкон и его жена Кайра Седжвик попались на эту уловку!

Мейдофф увековечил так называемую финансовую пирамиду — мошенническую инвестиционную операцию, в которой оператор генерирует прибыль для старых инвесторов за счет доходов, выплачиваемых новыми инвесторами.

Это также известно как финансовая пирамида: крошечная верхушка наверху пирамиды символизирует спонсоров, которые зарабатывают деньги за счет большой базы инвесторов внизу.

Что является предупреждающим знаком для вас? Криптовалютные схемы такого рода часто обещают высокую или гарантированную прибыль для криптовалютных инвесторов.

Как избежать: Лучший способ избежать этого мошенничества — провести собственное исследование и быть очень скептичным к промоутерам, дающим завышенные обещания о вашем потенциальном доходе. Вам также следует проверить другие красные флаги, такие как история мошенничества в бизнесе или промоутеры, подчеркивающие привлечение новых дистрибьюторов для вашей сети продаж как ваш единственный способ заработать деньги.