10 главных финтех-инноваций, которые вы должны знать

Финансовые технологии или финтех — это больше, чем просто модное слово в мире финансовых услуг. Пользователи, а также предприятия догоняют тенденции в сфере финансовых технологий, чтобы стать частью будущего финансов. 

В последнее время рынок финансовых технологий расширяется быстрыми темпами, а новые инновационные достижения стимулируют развитие отрасли. Осведомленность о главных инновациях в сфере финансовых технологий является стандартной практикой для бизнес-лидеров, заинтересованных в изучении преимуществ финансовых технологий. Финансовая индустрия нуждается в серьезной трансформации по разным причинам, включая доступность финансовых услуг. 

Интересно, что преимущества блокчейна, автоматизации, цифрового банкинга и расширенных платформ доставки привели к значительным улучшениям в сфере финансовых услуг. Ответы на вопрос: «Каковы главные инновации в сфере финансовых технологий?»  может помочь вам определить важные моменты, которые изменят ход финансовых услуг. Давайте узнаем о некоторых заметных инновациях в сфере финансовых технологий и их преимуществах на примерах в следующем посте.

Почему вам следует узнать об инновациях в сфере финансовых технологий?

Один из наиболее очевидных ответов на этот вопрос будет указывать на то, что сами финтех основаны на основах инноваций. Финтех — это радикально расширяющийся сектор, способный достичь почти 31,5 миллиарда долларов к 2026 году. Вклад самых популярных инновационных финтех-инноваций оказался полезным для переосмысления применения технологий в финансах. Десять лет назад дискуссии вокруг финансовых технологий ограничивались использованием кредитных карт и развитием онлайн-банкинга. Теперь финтех сосредоточил внимание на таких важных аспектах, как доступность банковских услуг, защита от посредников и устойчивость к цензуре. 

Самые популярные финтех-решения в 2023 году

Решения для обработки платежей

Самым популярным дополнением среди примеров инноваций в сфере финансовых технологий являются решения для обработки платежей. Stripe и Venmo — лучшие альтернативы среди решений для обработки платежей, которые собрали огромную базу пользователей по всему миру. Однако инновации в области финансовых технологий также потребуют добавления таких эффективных методов, как надежная биометрическая идентификация для решений по обработке платежей. Оплата онлайн-покупок с помощью смарт-карт и телефонов теперь стала реальностью. Кроме того, инновации в платежных решениях также включают интеграцию чипов смарт-карт с биометрической проверкой. 

Пользователи финансовых услуг могут воспользоваться платежными решениями с двумя идентификаторами на своих телефонах, которые помогают защитить платежи посредством цифровых транзакций. В обзоре наиболее популярных инноваций в сфере финансовых технологий также будет показано, как биометрическая проверка может включать в себя шаблоны блокировки, отпечатки пальцев, распознавание лиц или голосовое управление. 

Примеры таких инноваций в сфере финансовых технологий дают четкое представление о том, как новые достижения в области финансовых технологий могут защитить средства пользователей. Хакеры не смогли украсть биометрические учетные данные пользователей, тем самым обеспечив более высокую степень безопасности и тем самым повысив доверие пользователей к финтех-услугам. 

Программное обеспечение как услуга

Программное обеспечение как услуга, или SaaS, обеспечивает эффективное использование ресурсов, позволяя организациям использовать программное обеспечение без инвестиций в ресурсы. 

Например, предприятиям не нужно управлять своими серверами, что экономит много времени и энергии. Бессерверные технологии могут дать толчок инновациям в сфере финансовых технологий, предлагая ценовое преимущество запуска программного обеспечения без затрат на код приложения и новые обновления. Вы можете найти примеры финтех-инноваций «Программное обеспечение как услуга», предлагающих бесплатную базу кода, которая может помочь финтех-компаниям сэкономить деньги. 

Улучшения кибербезопасности

Лучшие практики обеспечения безопасности данных, реализованные в сфере финансовых технологий, не соответствуют своим возможностям по защите средств пользователей. Таким образом, инновационные решения, такие как мультиоблачное хранилище данных и децентрализация, являются полезными рекомендациями для улучшения состояния кибербезопасности организации.

Угрозы кибербезопасности развиваются, и финтех-приложения должны постоянно обновляться с учетом лучших практик защиты средств пользователей. Кроме того, KYC и AML также станут важными приоритетами для бизнеса. Эффективное внедрение инновационных процессов в области кибербезопасности для финтех-бизнеса с помощью простого смартфона может способствовать широкому внедрению финтех-приложений.

Технология регулирования 

Регуляторные технологии, или RegTech, станут основным событием для финансовых технологий, предлагая поддержку для управления огромными наборами данных. Это может обеспечить гарантию точного мониторинга и своевременного предоставления данных о соответствии. Важность решений кибербезопасности для финансовых технологий и внедрение RegTech будут иметь равные приоритеты. Одним из ярких примеров ведущих финтех-инноваций, таких как RegTech, является Drata. 

Это эффективный инструмент для включения услуг мониторинга наряду с безопасностью данных. Кроме того, это может помочь в решении проблем автоматизации обеспечения соответствия данных, а также в соблюдении соответствующих правил. Инструмент RegTech может помочь пользователям выявлять угрозы безопасности, а также управлять поставщиками и удовлетворять потребности в обучении персонала. Это также может гарантировать, что пользователи смогут отслеживать политики безопасности. 

Платформы с низким кодом

Использование платформ low code станет одним из выдающихся дополнений среди примеров инноваций в сфере финансовых технологий. Разработчики могут использовать такие финтех-тенденции для создания программ и приложений на основе инструментов графического пользовательского интерфейса. Без необходимости стандартного кодирования платформы с низким кодом могут предложить преимущества более простой разработки финтех-приложений. Платформы с низким кодом предоставят эффективное решение для устранения разрыва в навыках и помогут понять, как создавать финтех-решения. 

Ускоренная разработка облачных приложений, сопровождаемая эффективной автоматизацией контрольных журналов и документации, служат преимуществами инноваций в сфере финансовых технологий. Финтех-стартапы могут использовать платформы low-code для создания новых примеров финтех-инноваций , которые смогут эффективно адаптироваться к новой динамике рынка. В то же время вы можете себе представить, как платформы с низким кодом могут увеличить количество пользователей финтех-технологий. 

Блокчейн и Интернет вещей

Два наиболее революционных момента среди финтех-тенденций относятся к блокчейну и Интернету вещей. Блокчейн стал одним из важных вариантов технологий для преобразования ландшафта финансовых технологий. В то же время обзор самых популярных инноваций в сфере финансовых технологий может помочь вам понять, почему Интернет вещей также может стать важной тенденцией в сфере финансовых технологий. Сочетание блокчейна и Интернета вещей создало возможности для предложения финансовых услуг нового поколения. Платформы управления активами IoT могут расширить возможности применения банковских и финансовых приложений. 

Наиболее важной причиной выбора технологии блокчейна является важность блокчейна для обеспечения безопасности пользовательских данных. Кроме того, блокчейн имеет открытый исходный код, а децентрализация делает его доступным для всех. Однако вам не нужно беспокоиться о несанкционированном манипулировании транзакциями или связанными с ними данными. Блокчейн может обеспечить большую прозрачность всех действий людей в сети финансовых услуг. Блокчейн гарантирует, что после загрузки транзакции в сеть вы не сможете изменить ее или изменить данные. 

Смарт-контракты и технология блокчейна дают широкий спектр ответов на ваши поиски эффективных финтех-решений. Преимущества лучших финтех-инноваций с блокчейном были замечены в приложениях DeFi . Будущее банковского дела будет зависеть от безопасных и взаимосвязанных банковских услуг, доступных через различные терминалы. Инновации Fintech в управлении активами могут принести многообещающие результаты в плане повышения безопасности. Таким образом, блокчейн может стать важной вехой в развитии финансовых технологий с перспективой завоевания доверия пользователей. 

Облачные вычисления 

Еще один очевидный кандидат среди ведущих технологических инноваций в сфере финансовых технологий — это облачные вычисления. Финансовые организации начали осознавать важность моделей облачных сервисов, уделяя особое внимание гибридным облачным архитектурам. Новое поколение финтех-решений должно будет опираться на облачные вычисления, поскольку их можно адаптировать в соответствии с конкретными требованиями пользователей. Облачные вычисления могут помочь поставщикам банковских услуг избежать проблем с непрофильными операциями, такими как центры обработки данных и ИТ-инфраструктура. 

Кроме того, гибкий доступ к желаемому хранилищу и мощным вычислительным услугам по более низкой цене может помочь финтех-стартапам найти хорошее начало своего бизнеса. Варианты использования облачных вычислений в финтех-инновациях также способствовали развитию моделей открытого банкинга и программного обеспечения как услуги. Облачные вычисления предлагают гибкий доступ к ресурсам, которые могут способствовать более легкому росту финтех-стартапов. Кроме того, облачные вычисления также обеспечивают поддержку улучшения связи между клиентами и поставщиками услуг. 

Гиперавтоматизация

Гиперавтоматизация является благоприятным моментом в сфере финансовых технологий и способствует его долгосрочному росту. Это популярное дополнение среди примеров инноваций в сфере финансовых технологий , учитывая влияние роботизированной автоматизации процессов. RPA может служить жизненно важным компонентом инноваций в сфере финансовых технологий, способствуя упрощению и оптимизации бизнес-операций за счет более простой интеграции чат-ботов. 

Более того, возможности интеграции между RPA и AI также подразумевают благоприятные возможности для инноваций в различных вариантах использования. Например, благодаря гиперавтоматизации становится проще решать сложные бизнес-контексты, обеспечивать соблюдение требований и ускорять предоставление услуг.   

Искусственный интеллект 

Если и существует какая-либо технология, которая встревожила людей во всем мире, так это ИИ. Искусственный интеллект поддержит будущее финансовых технологий и компаний, которые хотят использовать преимущества интеллектуальных технологий. Интеграция ИИ как одной из тенденций в сфере финансовых технологий может помочь в создании сложных алгоритмов, которые смогут проверять кредитные профили за несколько секунд.

Варианты использования ИИ могут помочь обеспечить лучшее управление рисками, улучшение качества обслуживания клиентов, снижение риска невозврата кредита и повышение эффективности процессов. Чат-боты-консультанты — один из ярких примеров использования ИИ в финансовых технологиях. В то же время вы можете найти популярный пример IBM Watson, который помогает в финансовом анализе.